Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) se están consolidando como actores clave en el panorama financiero de México, impulsando el crecimiento de diversos sectores económicos, en especial en el contexto del fenómeno de relocalización de cadenas productivas, conocido como nearshoring.
Durante la 18ª Convención Nacional de la Asociación Mexicana de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Asofom), se destacó el papel fundamental que estas instituciones financieras han jugado al facilitar créditos a micro, pequeñas y medianas empresas (MiPyMEs), permitiéndoles integrarse a las nuevas cadenas de valor internacionales.
Este tipo de apoyo financiero ha sido esencial para que las empresas mexicanas se inserten en el nearshoring, ofreciendo flexibilidad y adaptabilidad a las exigencias del mercado global.
De acuerdo con Santiago Urquiza, presidente de Central de Corretajes (Cencor), la nueva Ley del Mercado de Valores representa una gran oportunidad para que las Sofomes obtengan más capital y sigan impulsando el crecimiento económico del país.
Esta legislación ofrece la posibilidad de que las Sofomes accedan a financiamiento a través de los mercados bursátiles, lo cual representa un «traje a la medida» para estas entidades, permitiéndoles registrar parte de su financiamiento en las bolsas mexicanas.
Crecimiento del sector y cifras clave
Actualmente, hay cerca de 1,980 Sofomes operando en México, de acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).
El sector ha mostrado un crecimiento sostenido, con activos totales de 654 mil 544 millones de pesos al cierre del segundo trimestre de 2023. Además, la cartera total de crédito asciende a 566 mil 953 millones de pesos, de los cuales el 49.7% está destinado al sector empresarial, el 47.8% al consumo y el 2.7% a entidades gubernamentales.
Este panorama positivo es reforzado por la presencia de 15 Sofomes listadas en la Bolsa Mexicana de Valores (BMV), lo que resalta la importancia de estas entidades como aliadas del mercado de valores.
Jorge Alegría, director general de la BMV, mencionó que las recientes reglas simplificadas de la Ley del Mercado de Valores publicadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) son un logro significativo para el sector, facilitando el acceso a financiamiento a través de los mercados bursátiles.
Nuevos esquemas de financiamiento
El Banco Nacional de Comercio Exterior (Bancomext) también anunció durante la convención que lanzará un nuevo esquema de productos financieros dirigidos a Sofomes y empresas que exportan o importan bienes en México.
Este esquema incluye garantías bursátiles que proporcionarán a las empresas acceso a nuevas fuentes de financiamiento.
Javier Vázquez Durán, titular de la Unidad de Instituciones Financieras de Bancomext, indicó que la institución también desarrollará mecanismos de fondeo para intermediarios financieros interesados en financiar proyectos de infraestructura industrial y hoteleros, lo que contribuirá al desarrollo de estos sectores.
Por otro lado, Elisa Herrejón Villarreal, directora general de Atención a Usuarios de Servicios Financieros de Condusef, subrayó la importancia de que las Sofomes ofrezcan mayores recursos en educación financiera a través de sus productos y servicios.
Herrejón citó datos de la Encuesta Nacional de Salud Financiera 2024, la cual revela que los niveles de salud financiera de personas que ganan más de cinco salarios mínimos son similares a los de quienes perciben entre uno y dos salarios mínimos. Esto refleja la necesidad de una mayor cultura financiera para asegurar que los usuarios de servicios financieros tomen decisiones informadas.
Desafíos y oportunidades en el sector
Emanuel González, presidente de Asofom, destacó que el sector de las Sofomes se encuentra en una etapa de crecimiento y consolidación, gracias a las alianzas estratégicas que han forjado en los últimos años.
Aunque el sector ha mostrado una expansión significativa, González reconoció que el aumento en las tasas de interés ha afectado los márgenes financieros de muchas Sofomes, obligándolas a reinventarse y diseñar nuevas estrategias y productos.
A pesar de estos retos, González se mostró optimista sobre el futuro del sector, señalando que en los últimos 12 meses se han firmado alrededor de 25 nuevas líneas de fondeo para los agremiados de Asofom. Estas nuevas fuentes de financiamiento permitirán a las Sofomes seguir apoyando el crecimiento de las MiPyMEs en México, impulsando la creación de empleo y el desarrollo económico del país.
Alianzas internacionales y nuevas estrategias
Además de los avances en el mercado local, Asofom ha buscado fortalecer sus relaciones internacionales.
Durante la convención, se reveló que la asociación ha sostenido reuniones con diferentes asociaciones financieras en Estados Unidos y América Latina con el objetivo de establecer alianzas que promuevan negocios en el extranjero.
Estas iniciativas buscan generar valor para todo el ecosistema financiero, facilitando el acceso a nuevos mercados y fomentando la inversión internacional en México.
En el ámbito nacional, Asofom también ha mantenido un diálogo constante con la Bolsa Institucional de Valores (BIVA) y la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) para desarrollar estrategias innovadoras que potencien el valor de las Sofomes en el mercado.
Con el apoyo de la nueva Ley del Mercado de Valores, se espera que estas instituciones continúen creciendo y consolidándose como piezas clave en el sistema financiero mexicano.
